在现实生活中，
有些人偶尔接到网络运营体工作人员的通知
“你的快递丢失，现在可以获得赔偿！”
“贷款逾期未还，我们为你消除影响”
“使用我们的软件，快速办理贷款！”
……
在为网络信贷、网络消费问题苦恼不已时
看到解决问题的希望出现
我们甚至来不及辨别真相
就这样“慌慌张张”地
掉入诈骗团伙设好的“陷阱”里面
当然，诈骗团伙为了实现最后的获利
还需要专门的取款人将钱财取出
而在现实中，就有这么一批犯罪团伙
专门为犯罪分子提供取款服务，并从“赃款”中获利
图片来源于网络
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2018年10月份至2019年4月份，以翁华、周彬等11人在福建省龙岩市为诈骗团伙提供微信收款二维码、帮助诈骗团伙取款，并从中收取取款总额的7%—8%作为报酬。
近日，经景宁县人民检察院提起公诉，县人民法院采纳了公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议，依法判决翁华、周彬等11人犯诈骗罪，分别判处有期徒刑2年9个月至1年6个月不等刑期，并处8000元至1000元人民币不等罚金。
据了解，2018年10月，翁华与他人合谋寻找“客户”（实施诈骗的人）及微信收款二维码、银行卡，一起为诈骗团伙“洗钱”获利，先后找来了郑明、周彬等人，周彬找来曾威、肖强、周平等人，翁华等人为“客户”转账取款的流程是：找好“客户”且在其需要取款时，翁华就将周彬、郑明及周平的微信收款二维码发给“客户”，“客户”收到款之后，就会将“收款截图”发给翁华，翁华将“收款截图”发给周彬核对，周彬核实款项到账后，安排曾威、肖强等人去取钱，并把钱交给翁华，而周平则负责寻找兼职转账的人及寻找微信二维码，该团伙为“客户”转账取款持续到2019年春节前后，因翁华与“客户”产生矛盾，遂暂时停止取款。
2019年2月份，翁华找来余冰、周彬、郑明等人，重新开始为诈骗团伙转账取款，直到2019年4月份，该犯罪团伙被公安机关抓获，在这期间，翁华等人组建了联系更加紧密的转账取款团伙，翁华与余冰负责寻找诈骗团伙，负责与郑明、周彬团队对接，郑明团队包括徐武、罗芳、周平，该团队负责寻找诈骗团伙所需要的微信二维码，及二维码收到诈骗款项后的账目登记工作；周彬团队包括曾威、肖强、曾朝、曾洲，该团伙负责将郑明团伙二维码的钱转入银行卡，并将银行卡的钱提现，将现金取出之后，交给翁华或者周彬。郑明、周彬还负责对所在团队成员的监管、与翁华等人对账、工资结算等工作。
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在转账取款期间，翁华获利12000元以上，余冰获利15000元以上，郑明获利16700元以上，周彬获利16700元以上，徐武获利6000元以上，罗芳获利6000元以上，周平获利10000元以上，曾威获利10000元以上，肖强获利10000元以上，曾朝获利3000元以上，曾洲获利800元以上。
经景宁县人民法院审理，认为以上11人明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍为其提供微信收款账户、为诈骗团伙取款，均构成诈骗罪，数额巨大，且在办案中，11名被告人如实供述自己的犯罪事实，自愿签署认罪认罚具结书，依法从宽处理，结合被告人的犯罪事实、量刑情节、犯罪后果及认罪认罚表现，依法采纳了公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议，遂作出以上判罚。（文中人物均为化名）
【检察官以案说法】
经审查认为，被告人翁华等11名转账取款人与上游诈骗犯罪行为人联系紧密，是诈骗犯罪不可或缺的一环。在本案中，虽没有确定诈骗行为人，但是目前证据可以证明翁华等人转移的是被诈骗得来的钱款。翁华等人明知他人实施电信诈骗行为，仍为其提供收款二维码、银行卡，并按约定比例分成。由此可见，翁华等人与诈骗行为人的分工明确具体，分赃比例、方式固定，形成了产业模式，是诈骗行为人非法取得他人钱财，完成整个诈骗犯罪的重要一环。
根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第三款的规定，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的，以共同犯罪论处。
此外，检察官还建议，不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡，一旦被用作犯罪活动，会给自己带来巨大的法律风险。不用的银行卡最好去注销，不要随意丢弃，更不要出售，丢失的银行卡也要尽快挂失。银行方面需加强管理，完善银行卡办理的审核，严格执行实名制，不给不法分子留下可乘之机。
来源：景宁检察
